Подробнее о криптобиржах

В сфере криптовалюты трейдинг является новым видом заработка. Торги основаны на изменении цены актива. Биткоин и альткоины — это идеальные инструменты для трейдинга. Ценовых колебаний хватает для получения прибыли, однако можно и потерять вложенные средства. Все зависит от опыта трейдера, знаний, используемых для торговли инструментов и стратегий. Значение имеют новостные сводки, заявления политиков, бизнесменов и других влиятельных людей. Стоит учитывать время работы площадок и интенсивность торговли — они также двигают волатильность активов.

Криптобиржа — рабочее место трейдера. Здесь проводятся операции по покупке и продаже криптовалют. Для этого сервис обеспечивает все необходимое:

• Аналитическую информацию, исторические данные.
• Текущие курсы криптовалютных пар, капитализацию активов.
• Графическую информацию.
• Внутреннее хранилище для монет.
• Набор дополнительных функций.

В зависимости от подхода к управлению биржи бывают:

• Централизованными — регулируются одной компанией или группой лиц. Такие площадки зарабатывают на комиссиях за сделки, ввод и вывод активов. Платформы предоставляют пользователям инструменты и информацию для работы, контролируют безопасность операций.
• Децентрализованными — относительно новое направление DeFi-сервисов. Все данные находятся в блокчейне, нет единого управляющего органа. Пользователь сам контролирует приватные ключи для доступа к средствам. Это основное отличие от централизованных площадок.

Также биржи делятся на категории, которые учитывают отношения с государством:

• Регулируемые. Правительства разных стран стремятся взять под контроль растущий криптовалютный рынок, вводят соответствующие законодательные нормы. Некоторые криптобиржи соглашаются с требованиями регуляторов, работая по установленным правилам. По требованию властей они могут передавать данные о пользователях, вводить ограничения на депозиты и транзакции. Серьезные изменения связаны с контролем за незаконным оборотом денег. Также законодатели выдвигают требования по проверке пользователей с применением процедур «Знай своего клиента» (KYC) и «Противодействие отмыванию денег» (AML).
• Нерегулируемые. Площадки, которые работают без государственного лицензирования. Их число уменьшается из-за падения спроса. Чаще всего такие криптобиржи регистрируются в странах, власти которых не приняли специальных законов.

Начинающие трейдеры выбирают площадку по суточному объему торгов. Это важный критерий, однако нужно подходить комплексно. Торговать биткоинами можно онлайн, общение и работа ведутся дистанционно. Важно правильно выбрать биржу bitcoin, чтобы не доверить свои деньги скамерам.

Надежность

Торговая площадка предлагает внутреннее хранилище для монет. Пользователь переводит деньги, покупая криптовалюту или фиат. Средства и ключи доступа к ним хранятся у третьего лица. Криптобиржи часто становятся целями хакерских атак. Взломать их проще, чем подобрать ключи к кошельку пользователя. Поэтому внутренние счета считаются менее надежным местом для накопления сбережений.

Рекомендуется держать на бирже только необходимые для трейдинга деньги. Остальные активы лучше перевести на холодные или мобильные криптовалютные кошельки.

Надежные площадки используют сложную систему защиты. Безопасность стала приоритетом после нескольких крупных взломов, среди которых атака на Mt.Gox. В 2014 году хакеры украли 850 тыс. BTC с кошельков пользователей. После этого площадка обанкротилась, а решение по возмещению средств было принято только в 2021 году.

Комиссии

Криптовалютные биржи должны приносить владельцам доход. Основной источник заработка — комиссии. Это своеобразная плата за пользование инструментами и сервисами, массивами накопленных исторических, аналитических и графических данных. Средняя величина комиссии составляет 0,2% от суммы ордера. Однако многие криптобиржи устанавливают гибкий размер платы за услуги. Комиссия уменьшается с ростом объемов операций в месяц.

Существуют такие сборы:

• Торговая комиссия — взимается с пользователя за каждый обмен криптовалюты. Может быть фиксированной или динамической, зависит от объемов транзакций, времени сотрудничества и уровня лояльности клиента.
• Комиссия за фиатные транзакции — чаще всего пополнение биржевого счета осуществляется без дополнительных сборов, но за вывод нужно платить. Некоторые криптобиржи не берут деньги за любые движения по внутреннему балансу пользователя. Клиент платит только обязательную комиссию в сети Биткоин.
• Сборы за кредит — пользователю придется отдать определенный процент за заемные средства. Все как в реальной жизни: за чужие деньги нужно платить.
• Фиксированная ставка за торговлю фьючерсами — мейкер платит меньше, а иногда вообще ничего, тейкер — больше.

Высокие комиссии на бирже снижают прибыль трейдера. Однако слишком низкие сборы или их отсутствие должны насторожить пользователя. Сервис зарабатывает на комиссиях, за эти деньги оплачивается работа аналитиков, маркетологов, программистов. Отсутствие сборов может указывать на скамерский проект.

Репутация

Для оценки надежности площадки существуют рейтинги. К основным критериям, влияющим на позицию, относятся:

• Отзывы пользователей на тематических форумах.
• Аналитика по разным ситуациям: взломам, мошенническим действиям со стороны ресурса.
• Новостной фон.
• Количество торговых пар.
• Сложность ввода и вывода средств.
• Дополнительный функционал и другие параметры.

Торговая платформа

Криптовалютная биржа используется для заработка трейдеров на разнице в курсах пар. Для этого существует софт, определяющий момент выставления ордера или его закрытия. Программное обеспечение предоставляет сервис, за который пользователь платит комиссию. Поэтому он ожидает стабильной работы и высокой эффективности.

Торговые боты — специальное ПО для трейдинга. Это софт, который в автоматическом режиме принимает решение о покупке или продаже биткоина. Правильно настроенный бот существенно упрощает трейдинг, снижает роль человеческого фактора.

Техническая поддержка

Криптовалютная биржа — это сложный механизм, обьединяющий разные сервисы с дополнительными настройками. Могут периодически возникать проблемы, разрешение которых требует участия специалистов. Наличие службы технической поддержки, оперативность ее реагирования и качество ответа на вопрос — это дополнительные критерии выбора. Для русскоязычных пользователей важна локализация. Не все клиенты владеют английским языком на том уровне, который позволит обсуждать технические проблемы.

Дополнительные возможности

Многие криптовалютные биржи предлагают разные инструменты для торгов на биткоинах и других активах. Среди дополнительных функций следует назвать:

• Наличие стоп-ордеров. Это возможность купить или продать криптовалюту по заявке и при достижении определенного курса.
• Стекинг. Пассивный доход за хранение монет.
• Торговлю с маржинальным плечом. Площадка предоставляет часть своих средств клиенту под залог его криптоактивов. Новичкам следует быть осторожнее, ведь можно потерять все сбережения.
• Инвестирование в разные проекты.
• Реферальную программу. Сервис выплачивает комиссию за каждого приглашенного пользователя.
• Обучающие курсы.
• Наличие «песочницы», демо счета для получения навыков торговли.
• DeFi-сервисы и другие возможности.

Децентрализованные биржи

Главная проблема криптовалютных площадок — хранение секретной информации пользователей у третьей стороны. Это беспокоит клиентов по разным причинам:

• Риск взлома биржевых кошельков хакерами.
• Мошенничество сотрудников с присвоением клиентских средств.
• Технические проблемы. Пользователи навсегда потеряют доступ к криптовалюте при внезапном закрытии сервиса.

Этих проблем нет у децентрализованных бирж (DEX). Клиенты используют собственные хранилища для криптовалюты, обмен происходит напрямую и без посредников. В этом заключается основной принцип цифровых активов — децентрализация. DEX появились сравнительно недавно — первая биржа запустилась в 2018 году. Но они постепенно набирают популярность, и за ними будущее.

Преимущества и недостатки децентрализованных бирж.